યુનિક કંપનીનો ડાયરેક્ટર કરોડોની ઠગાઈના કેસમાં ઝડપાયો

યુનિક કંપનીનો ડાયરેક્ટર કરોડોની ઠગાઈના કેસમાં ધરપકડાયો : ભુજ કચ્છની ગ્રાહક તકરાર કચેરીના ૯ પકડ વોરંટ વચ્ચે અંતે અમદાવાદથી પોલીસના જાળમાં ફસાયો

કચ્છ જિલ્લામાં કરોડોની બચત યોજનાની આડમાં લોકોને ઠગનારી એક મોટી ફાઇનાન્સીયલ ઠગાઈનો ગુનો પ્રકાશમાં આવ્યો છે. આ કેસમાં લાંબા સમયથી ફરાર ચાલી રહેલા યુનિક કંપનીના ડાયરેક્ટર ઉત્કર્ષકુમાર રાજકુમાર રાયને અંતે ભુજ એ-ડિવિઝન પોલીસે અમદાવાદના થલતેજ વિસ્તારમાંથી દબોચી લીધો છે. આરોપી સામે ગ્રાહક તકરાર નિવારણ કમિશન, ભુજ-કચ્છના કુલ ૯ પકડ વોરંટ બાકી હતા અને બે અલગ અલગ પોલીસ સ્ટેશનમાં ગુના નોંધાયેલા હતા. પોલીસના સતત અનુસંધાન બાદ આખરે આરોપીને કાયદાના હાથમાં લાવવામાં આવ્યો છે.આ ધરપકડથી કચ્છ જિલ્લામાં ઠગાઈના અનેક પીડિતોમાં રાહતની લાગણી ફેલાઈ છે, કારણ કે ઘણા લોકોએ પોતાનો પરસેવો વહાવીને કમાયેલા રૂપિયા બચતના રૂપમાં આ કંપનીમાં મૂકાશેલા હતા.માસિક બચત યોજનાના નામે ગોઠવાઈ હતી કરોડોની છેતરપીંડી ભુજ પોલીસનાં જણાવ્યા મુજબ, યુનિક કંપની નામની આ સંસ્થા “માસિક બચત યોજના”, “ફ્યુચર સિક્યોર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્કીમ”, “હાઈ રીટર્ન ડિપોઝિટ” જેવા આકર્ષક નામો હેઠળ સામાન્ય નાગરિકોમાં વિશ્વાસ ઉભો કરીને વિવિધ રકમના રોકાણો કરાવતી હતી.કંપનીના એજન્ટો અને પ્રતિનિધિઓ દ્વારા લોકો વચ્ચે એ પ્રકારનું વિશ્વાસજાળું ઉભું કરવામાં આવતું કે આ યોજના સરકારની મંજૂરીવાળી છે અને થોડા મહિનામાં કે એક વર્ષમાં મૂડી સાથે ૩૦થી ૪૦ ટકા નફો મળશે. કચ્છ, ગાંધીધામ, નખત્રાણા, અંજાર, ભુજ, મુંદ્રા જેવા વિસ્તારોમાં સૈંકડો લોકોએ લાખો રૂપિયાની બચત કંપનીમાં મૂકી હતી. પરંતુ થોડા સમય બાદ કંપનીના કચેરીઓ બંધ થઈ ગઈ અને કર્મચારીઓ ગાયબ થઈ ગયા. ત્યારથી લોકો ઠગાઈના ભોગ બન્યા હોવાની ફરિયાદો એક પછી એક પોલીસ સ્ટેશનમાં નોંધાવા લાગીગ્રાહક તકરાર કચેરીના ૯ ધરપકડ વોરંટ વચ્ચે ફરાર પોલીસ તપાસ દરમિયાન બહાર આવ્યું કે ઉત્કર્ષકુમાર રાજકુમાર રાય સામે માત્ર પોલીસ જ નહીં, પણ જિલ્લા ગ્રાહક તકરાર નિવારણ કમિશન, ભુજ-કચ્છમાં પણ અનેક કેસો ચાલી રહ્યા હતા.આ કેસોમાં કમિશનર દ્વારા કુલ ૯ પકડ વોરંટ જારી કરવામાં આવ્યા હતા, કારણ કે આરોપી વારંવાર કોર્ટમાં હાજર થતો નહોતો.આ તમામ વોરંટ દરમિયાન પણ ઉત્કર્ષ રાય સ્થળ બદલી બદલીને રહેતો હતો, ક્યારેક અમદાવાદ, ક્યારેક સુરત અને ક્યારેક રાજકોટ જેવા શહેરોમાં ઠેકાણા બદલીને પોલીસને ગેરમાર્ગે દોરતો હતો.તેમ છતાં ભુજ એ-ડિવિઝનના પીઆઈ એ.એમ. પટેલ અને તેમની ટીમે ગુમ માહિતીના આધારે અંતે અમદાવાદના થલતેજ વિસ્તારમાં ગુલાબ ટાવર પાસે રેડ પાડીને તેને પકડી પાડ્યો.પોલીસની ટીમે પકડયો અમદાવાદથી, કોર્ટમાં રજૂ કરાયો ભુજ એ-ડિવિઝન પોલીસએ ગુપ્ત માહિતી પરથી ઉત્કર્ષ રાયની હરકતો પર નજર રાખી હતી. આરોપી એક ફેક આઈડીના આધારે નવું ભાડાનું રહેઠાણ લઈ રહ્યો હતો.પોલીસે બુદ્ધિશાળી રીતે જાળ ગોઠવી અને ગુલાબ ટાવર વિસ્તારમાંથી બિન હંગામી રીતે ધરપકડ કરી લીધી.પોલીસે આરોપીને ભુજ કોર્ટમાં રજૂ કર્યો જયાંથી ૨૦ તારીખ સુધીના રિમાન્ડ મળ્યા છે.આ દરમ્યાન પોલીસ આરોપી પાસેથી નકલી દસ્તાવેજો, રોકાણકારોના ડેટા, અને બેંક એકાઉન્ટની વિગતો અંગે વધુ તપાસ કરશે. ભુજ અને ગાંધીધામ બંનેમાં નોંધાયેલા ગુના આ આરોપી સામે ભુજ એ-ડિવિઝન અને ગાંધીધામ બી-ડિવિઝન પોલીસ સ્ટેશનમાં અલગ અલગ ઠગાઈના ગુના નોંધાયેલા છે.ફરિયાદો મુજબ, યુનિક કંપનીના ડાયરેક્ટર અને તેના સાથીદારો દ્વારા લગભગ ૩ થી ૫ કરોડ રૂપિયાની ઠગાઈ થઈ હોવાનું અનુમાન છે કંપનીના અન્ય સાથીદારોના નામ પણ સામે આવ્યા છે, જેમની સામે પોલીસે અલગથી તપાસ શરૂ કરી છે. મુખ્ય ડાયરેક્ટર ઉત્કર્ષ રાયની ધરપકડ બાદ હવે માસ્ટરમાઈન્ડ તરીકેના અન્ય ભાગીદારો અને એજન્ટોની ભૂમિકા પણ તપાસ હેઠળ છે.

ઠગાઈની પદ્ધતિ:

વિશ્વાસ, રોકાણ અને અદ્રશ્ય થવાની રમત યુનિક કંપનીએ લોકોમાં વિશ્વાસ જગાડવા માટે શરૂઆતમાં થોડા રોકાણકારોને નફો ચુકવીને “મોઢે મોઢે જાહેરાત” કરાવી. પછી ધીમે ધીમે અનેક નવા લોકો જોડાતા ગયા. માસિક બચત, ફિક્સ ડિપોઝિટ અને મ્યુચ્યુઅલ સ્કીમના નામે કાગળ પર કરાર કરવામાં આવતો, પરંતુ તેની પાછળ કોઈ કાનૂની આધાર ન હતોપોલીસના અનુમાન મુજબ, કંપનીએ ઓછામાં ઓછા ૧૦૦૦ થી વધુ રોકાણકારોને છેતર્યા છે. કંપની પાસે કોઈ માન્ય એનબીએફ્સી લાયસન્સ કે SEBI રજિસ્ટ્રેશન નહોતું. તે છતાં ઉચ્ચ વ્યાજદરમાં નફાની લાલચ આપીને ગામડાં-શહેર સુધી નેટવર્ક ઉભું કર્યું.

ગ્રાહકોની આંખ ઉઘડી ત્યારે સુધી મોડું થઈ ગયું

જ્યારે પ્રથમ વાર ગ્રાહકોને નફાની ચુકવણી મોડું થવા લાગી ત્યારે કેટલાકે કંપનીનો સંપર્ક કરવાનો પ્રયાસ કર્યો, પરંતુ કચેરી બંધ મળી. ત્યાંથી બધાને સમજાયું કે તેઓ સાથે મોટી ઠગાઈ થઈ ગઈ છે. લોકોએ એક પછી એક પોલીસ સ્ટેશનોમાં ફરિયાદો નોંધાવી, ગ્રાહક તકરાર કમિશનમાં અરજીઓ કરી, પરંતુ મુખ્ય આરોપી હાથે નહોતો ચડતો. છેલ્લા દોઢ વર્ષથી વધુ સમયથી ઉત્કર્ષ રાય ફરાર હતો. ઘણા પીડિતો તો પોતાના પૈસા પાછા ન મળવાને કારણે ગંભીર આર્થિક સંકટમાં ફસાઈ ગયા જ્યારે પ્રથમ વાર ગ્રાહકોને નફાની ચુકવણી મોડું થવા લાગી ત્યારે કેટલાકે કંપનીનો સંપર્ક કરવાનો પ્રયાસ કર્યો, પરંતુ કચેરી બંધ મળી ત્યાંથી બધાને સમજાયું કે તેઓ સાથે મોટી ઠગાઈ થઈ ગઈ છેલોકોએ એક પછી એક પોલીસ સ્ટેશનોમાં ફરિયાદો નોંધાવી, ગ્રાહક તકરાર કમિશનમાં અરજીઓ કરી, પરંતુ મુખ્ય આરોપી હાથે નહોતો ચડતો.છેલ્લા દોઢ વર્ષથી વધુ સમયથી ઉત્કર્ષ રાય ફરાર હતો. ઘણા પીડિતો તો પોતાના પૈસા પાછા ન મળવાને કારણે ગંભીર આર્થિક સંકટમાં ફસાઈ ગયા હતા.

પીઆઈ એ.એમ. પટેલે હાથ ઘરી તપાસ –

વધુ ખુલાસાની સંભાવના આ કેસની તપાસ પીઆઈ એ.એમ. પટેલની દેખરેખ હેઠળ ચાલી રહી છે. તેમણે જણાવ્યું કે, “આરોપી પાસેથી અનેક દસ્તાવેજો, બેંક એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ, અને ગ્રાહક ડેટાબેઝ મળ્યા છે.હવે તપાસ હેઠળ કંપનીના નાણાકીય વ્યવહાર, પૈસાનો પ્રવાહ અને સહયોગી વ્યક્તિઓની ભૂમિકા જાણી શકાશે.”પોલીસે પ્રાથમિક તબક્કે પાંચથી વધુ બેંક એકાઉન્ટ્સ ફ્રિઝ કર્યા છે અને આ એકાઉન્ટ્સ દ્વારા લાખો રૂપિયાનો વ્યવહાર થયાની માહિતી મળી રહી છે. આગળના દિવસોમાં આરોપીના રિમાન્ડ દરમિયાન કસ્ટમર લિસ્ટ, રોકાણ રકમ અને પૈસા ક્યા માર્ગે ખસેડાયા તે અંગે મહત્વના ખુલાસા થવાની શક્યતા છે.

રોકાણકારોના આંસુ અને આશા

આ કેસમાં કચ્છના અનેક મધ્યવર્ગીય પરિવારોએ ઘરની બચત, સોનાની જ્વેલરી વેચીને અથવા લોન લઈને રોકાણ કર્યું હતું. ઘણા પીડિતો આજેય પોતાના પૈસા પાછા મેળવવાની આશા સાથે સરકાર અને પોલીસની મદદ જોઈ રહ્યા છે.યુનિક કંપનીના ઓફિસો આજે બંધ છે. પરંતુ લોકોના હૃદયમાં ઠગાઈની તાપણીઓ હજુ સળગે છે પીડિતોએ માગણી કરી છે કે સરકાર આ પ્રકારની ઠગાઈ કરનાર કંપનીઓ પર કડક કાર્યવાહી કરે, જેથી ભવિષ્યમાં અન્ય કોઈ વ્યક્તિ આવી છેતરપીંડીનો ભોગ ન બને.

રાજયવ્યાપી તપાસની સંભાવના

પ્રાથમિક તપાસમાં જાણવા મળ્યું છે કે યુનિક કંપનીના શાખાઓ માત્ર કચ્છમાં જ નહીં પરંતુ અમદાવાદ, રાજકોટ અને સુરત જેવા શહેરોમાં પણ કાર્યરત હતી.તે મુજબ ભુજ પોલીસ અન્ય જિલ્લાઓની પોલીસ સાથે સંકલન કરીને રાજ્યવ્યાપી તપાસ હાથ ધરવાની તૈયારી કરી રહી છે.તે ઉપરાંત ઈડી (એનફોર્સમેન્ટ ડિરેક્ટોરેટ)ને પણ આ મામલાની નાણાકીય તપાસ માટે માહિતી મોકલવાની પ્રક્રિયા ચાલી રહી છેભુજ એ-ડિવિઝન પોલીસની આ ધરપકડ કાયદાના દ્રષ્ટિકોણથી મહત્વપૂર્ણ છે, કારણ કે લાંબા સમયથી ફરાર આરોપી સામે હવે ન્યાયિક પ્રક્રિયા શરૂ થઈ શકશેઆ સાથે પીડિતોને પોતાના નાણાં પાછા મેળવવાની આશા પણ વધારશે.ચુનિક કંપનીના ડાયરેક્ટર ઉત્કર્ષ રાયની ધરપકડથી હવે કંપનીના અન્ય સહયોગીઓ સુધી પહોંચવાનો માર્ગ ખૂલી ગયો છે.પીઆઈ એ.એમ. પટેલ અને તેમની ટીમે ઠગાઈ સામે જે દૃઢતા બતાવી છે. તે કચ્છ પોલીસ માટે એક મિસાલ છે.ભવિષ્યમાં આવી બચત યોજનાઓના નામે ચાલી રહેલી ગેરકાયદેસર પ્રવૃત્તિઓ પર કડક પગલાં લેવાય તે માટે આ કેસ ચેતવણીરૂપ બની શકે છે